从治理到管理，是协商到协动。

重点工作

1.理顺治理机构风控合规管理职责

以公司章程为最高指引，以党委会、董事会、总经理办公会议事规则和“三重一大”事项决策制度为主要载体，明确各治理机构建设参与评价风控合规体系、听取风控合规报告、审议重大风控合规事项等风控合规管理具体职责及衔接机制。

2.组建风控合规跨层级领导机构

由经理层提议，经董事会审议通过，建立董事长担任主任、总经理担任副主任、其他公司领导为成员的风控合规领导小组或风控合规委员会，并建立该领导机构的议事规则，明确具体职责范围和履职程序。

该领导机构下设风控合规管理办公室，由风控合规分管领导担任主任、风控合规管理部门领导担任副主任，领导风控合规管理部门履行风控合规管理办公室职责。

3.设置风控合规分管领导专岗

由董事会聘任风控合规分管领导（在不新增领导职位的情况，可考虑由法治工作分管领导类似的二道防线风管领导兼任），公司应在机构、人员、经费、技术等方面为风控合规分管领导履职提供必要条件。

4.明确风控合规风险职责分工

在治理机构和风控合规专门领导机构的领导下，统筹风险管理三线职责，强化一道防线风控合规主体责任，明确风控合规分管领导领导风控合规管理部门独立履行第二道防线职责，明确第三道防线对风控合规管理的独立监督职责。

5.配备风控合规专兼职人员

在风控合规管理部门设置风控合规专职岗位，明确职责范围和履职机制；在第一道防线部门设置风控合规管理兼职人员，由业务骨干担任，牵头履行本部门风控合规管理具体职责；并建立风控合规专兼职人员之间的日常沟通、培训交流机制。

落实路径

1.优化风控合规管理基本治理制度

保障风控合规入章程，优化既有治理机构风控合规管理职责范围和履职机制，通过党委会、董事会、总经理办公会议事规则和“三重一大”事项决策制度等基本治理制度予以固化。

2.建立风控合规跨层级领导机构和分管领导制度

设立风控合规跨层级领导机构，发布专项会议事规则保障领导机构有效运行，增强风控合规体系“建、用、评、改”领导力量。聘请风控合规分管领导，明确风控合规管理职责和报告路径，强化风控合规管理部门独立履职保障。

3.制定风控合规管理专项基本制度

通过风控合规管理专项基本制度明确合规风险管理三道防线职责分工及协同机制，以风险评估和合规审查融入业务流程为切入点，按照风险点、控制点、责任点相匹配的逻辑明确信息共享、专业协同机制。