定陶农商银行不断健全内控制度，强化合规管理，有效降低和控制业务运行过程中的操作风险。

　　严流程、健制度

　　把风险防范全方位、多层次地渗透到各个岗位和环节，防范因操作不到位而引发风险和案件。为防范风险，按照最新的行业政策和监管规定，根据业务变化对内部规章制度及操作流程及时进行修订和完善，使制度更具有可操作性。截止目前，业务条线共修订制度268个，废39个。

　　严管理、重培训

　　按照省联社要求，加强内控体制建设，从内部管理入手，建立具有高度独立性、权威性、管理严谨、规范的内控体制。同时加大查处力度，增强员工合规操作的自觉性，严肃责任追究，有力杜绝防患，构筑齐抓共管防线。加强员工业务理论学习和操作与业务流程培训，尤其对新业务、新流程改造及时进行学习，信贷管理部对外勤人员分批次集中培训，财务会计部对运营主管及内勤临柜人员通过现场+远程视频培训，其他条线根据工作需要，陆续开展培训工作。通过培训让员工懂得如何正确处理业务，掌握业务风险点。

　　严监督，重考核

　　建立健全全方位的操作风险防范体系，员工之间签订联保责任书，建立了前后台相互制约的互动体系，人力资源部及风险合规部对重要岗位和敏感部位的员工实行八小时以外的行为监督。加强内控合规管理，建立了权责利相结合的绩效评价和考核机制，合理调配内勤临柜人员及外勤营销人员，科学调动员工积极性。

内控管理师（ICM）”着力解决企事业单位内部控制体系建设专业知识不足，内控管理专业人才匮乏的共性问题。